Investmentberatung

Was verstehen wir unter "Investment"?

Sie sparen entweder monatlich (ab 50 €) oder Sie machen eine sog.
Einmalanlage. (ab 10.000 €)

Wohin fließt dieses Geld?

Entweder in einen oder mehrere Investmentfonds oder in eine sog.
fondsgebundene Rentenversicherung.

Warum Investmentfonds?

Zunächst einmal: Investmentfonds heißt nicht Aktienfonds! Aktien- (fonds) stellen nur eine von vier Anlageklassen dar. Die anderen drei sind: Rentenfonds (Unternehmens- und Staats-anleihen), Immobilienfonds und "Alternative Fonds". (Rohstoffe, Beteiligungen, Hegdefonds) 

Fonds haben gegenüber anderen Anlageformen viele Vorteile. Welche das genau sind, schil- dern wir Ihnen gerne in einem Telefonat, in einer unserer Vortragsveranstaltungen oder natür- lich in einem persönlichen Gespräch.

Warum sollten Sie nicht selbst Fonds kaufen?

Privatanleger jagen Trends hinterher und springen in aller Regel viel zu spät auf den Zug auf. Weiterhin wählen Sie aus Unkenntnis nur den Bereich der Aktienfonds aus (s.o.) und betrei- ben dadurch keine professionelle Assett-Allocation. Außerdem ist der Markt unübersichtlich: Allein in Deutschland sind derzeit über 7.000 offene Fonds zugelassen.

Warum sollten Sie überhaupt Investments betreiben und sparen?

Es gibt im Wesentlichen zwei Gründe: Zum einen zur Altersvorsorge und zum anderen zur Bildung von Kapital, um sich damit Ihre Wünsche zu erfüllen.

Die Notwendigkeit zur eigengestalteten Altersvorsorge wird vielfach noch unterschätzt. Selbst Angestellte, die viele Jahre oder Jahrzehnte in die gesetzliche Rentenversicherung eingezahlt haben, tun sicher gut daran, für ihr Alter zusätzliche Mittel bereit zu stellen. Besondere Bedeu- tung haben Investments natürlich für Selbständige. Diese werden im Alter exakt das haben, was sie sich selbst geschaffen haben. Häufig ist dies jungen Selbständigen viel zu wenig bewußt und sie verschenken viele Jahre, in denen Sie mit relativ geringen Sparsummen und Investitionen größere Summen aufbauen könnten.

Steht eine entsprechende Konzeption zur finanziellen Alterssicherung und wird diese verläß- lich und langfristig bedient, sollten weitere überschüssige Geldmittel in kurz- und mittelfristige Investmentformen fließen.

Was ist die Zielsetzung?

Ziel unserer Kunden ist es, sowohl in Zeiten steigender als auch fallender Aktienmärkte posi- tive Erträge zu erzielen. Dies ist in Phasen von haussierenden (steigenden) Aktienkursen mit Aktienfonds möglich. In Baisse-Phasen (fallende Kurse) allerdings haben diese Fonds kaum Möglichkeiten sich gegen den Trend durchzusetzen, da sie in Abhängigkeit zu den Börsen stehen. Das bedeutet, dass die vorher erwirtschafteten Gewinne wieder ganz oder teilweise verloren gehen. Das Geheimnis ist: Nicht-Korrelation! Lassen Sie uns Ihnen das darlegen!