Wir sind Berater und keine Verkäufer – unser „Produkt“ ist die Beratung

Wir werden häufig gefragt: „Welche Produkte“ verkaufen Sie? Die Antwort ist: Eines. Die Beratung. Im Vordergrund stehen Sie mit Ihren Zielen und Wünschen. Wir konzipieren die Finanz-Strategie mit der wir gemeinsam diese Ziele erreichen können. Welche einzelnen Lösungen diese Strategie dann umsetzen ergibt sich dann erst hieraus. Grundsätzlich arbeiten wir ausschließlich mit Fondsprodukten. Also offene Investmentfonds mit einer Wertpapierkenn-Nummer. (WKN)

Wir identifizieren leistungsstarke und seriöse Partner

Unter der Vielzahl der Anbieter (ca. 250) von offenen Investment-Fonds (ca. 8000) suchen wir die heraus, die uns in den Bereichen Seriosität, Professionalität und Transparenz überzeugen.

Wir wählen Fonds aus, die flexibel auf Marktsituation reagieren können

Diese Fonds sind Misch- oder auch vermögensverwaltende Fonds. Diese können sich bereits auf Fondsebene den derzeitigen und zukünftigen Marktsituation anpassen. Dadurch werden „automatisch“  Anpassungen in Ihrem Depot und Ihrer Strategie vorgenommen. Sollten uns die Modifikationen nicht weitreichend genug sein, tauschen wir die Fonds aus.

Wir verteilen Ihr Geld auf verschiedene Anlageklassen (Asset Allocation)

Je nach Ihrer Anleger-Analyse verteilen wir Ihr Anlagekapital auf verschiedene Anlageklassen. Daher werden die Kunden-Depots so strukturiert, dass sie in bis zu vier verschiedenen – nicht oder wenig miteinander korrelierenden Anlageklassen investiert sind. Damit meinen wir z. B.

• Fonds mit einem flexiblen Aktienanteil (Regionen, Themen) und flexiblen Rentenanteil (Staats- und Unternehmensanleihen).  Dadurch wird der Aktíenanteil in haussierenden Marktphasen erhöht und in Baisse-Phasen reduziert
• Immobilienorientiert durch offene Immobilienfond.
• Alternativorientiert  durch Fonds mit einem bestimmten Anteil an Rohstoffen  oder Edelmetallen.

Wir machen Risiko-Management durch permanenten Performance-Check

Wir wissen zu jeder Zeit, wie Ihre Investments stehen und informieren Sie periodisch, sprich 3 x im Jahr nach Ablauf eines jeden Tertiales durch ein Reporting-Konzept. Dieses macht die Nominalstände sowie die Entwicklung in Euro und Prozent transparent.

Wir als Makler betreuen unsere Kunden als Vertreter deren Interessen

Unsere Kunden stehen uns am nächsten. Wir vertreten deren Interessen und streben eine langfristige Zusammenarbeit an. Hierzu ermitteln wir genau Ihre Wünsche, Ziele und Risikoprofile. Darauf basierend streben wir eine positive Depotentwicklung an, die sich exakt in dem von Ihnen definierten Risikorahmen befindet. Wir sitzen zusammen „in einem Boot“ und rudern in dieselbe Richtung.

Wir sind proaktiver Empfehlungs-Geber für unsere Kunden

Auf Nachfrage des Kunden zu reagieren kann jeder. Die Kunst und die Leistung ist es, unaufgefordert  zum richtigen Zeitpunkt dem Kunden wichtige Handlungs-Empfehlungen zu geben. Das kann auch die Empfehlung sein, nach einer Phase von guten Entwicklungen Gewinne zu realisieren und auch Ihren Sparerfreibetrag von 801 €/1.602 € jährlich stringent auszunützen